美債問題引起全球資本市場動盪不安,據了解,銀行業持有美債部位約新台幣1兆元,保險公司約持有2兆元,整體台灣金融業持有美債部位高達3兆元。壽險業者強調,美國是全球最大的資本市場,美債不僅流動性高,債信也相當強,違約機會微乎其微,固定收益商品種類多元又齊全,不會因為美債風暴就不去投資,且目前持有的美債,也不會在此刻拋出。
不過,投資人擔憂美債部位高的金融機構受到衝擊,昨天金融股一片慘綠,包括新光金、台新金、開發金、國泰金都見跌停,金融指數更創下近半年以來的新低。
金管會昨天緊急下令所有的金融機構回報所持有的美債部位,除了美國公債之外,還包括美國政府保證的債券,例如房地美、房利美等。但為免引起市場不必要的揣測與不安,金管會即使已經調查完畢,也堅不透露曝險金額。
根據中央銀行統計,美國為台資銀行跨國債權第一大的國家。
截自今年3月底,本國銀行(含國際金融業務分行及國外分支機構),對美國曝險金額為378.77億美元。
據了解,銀行業對美債的曝險金額,與央行統計相距不遠,約300多億美元,折合新台幣將近1兆元。
至於壽險業,依據保險事業發展中心的統計,截至5月底止,國外投資總金額約3.93兆元。
業者指出,估計美債部位大約占國外投資五成以上,總額將近2兆元。
相關人士表示,歐豬五國發生風暴時,因為台灣金融機構曝險金額很少,對金融股沒有太大的衝擊。
但美債是全球最重要的債券市場,也是國內金融機構海外投資必備的基本部位,美債風暴即使只是信心面問題,台灣金融機構還是被掃到。
不過,美債問題對台灣金融股的股價短期有衝擊,但大多數金融機構所持有的美債部位,會計帳上都列在「持有至到期」,中間不需要依據市價來評價,預期實質的影響有限。
即使少數放在「備供出售」,短期內因美債價格下跌造成未實現損失,可能讓股東權益縮水,但一旦美債價格回來,未實現損失還是可以沖回。
新聞辭典/二房
「二房」是房利美、房地美兩家機構的簡稱,因為有美國政府在背後擔任保證,其所發行的房貸證券化商品,被全球投資者視為「準美國政府公債」,債信等級與美國公債相同。
不僅全球銀行、保險業均持有兩家公司的相關商品,就連中國大陸、台灣、日本等多國中央銀行,也運用外匯存底大量買進「二房」商品。
2008年二房一度傳出財務危機,當時金管會清查,全體金融機構持有二房相關商品超過6,000億元。 (李淑慧)
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