11月出口成長 海嘯後新低

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2011/12/09 第2853期 訂閱/退訂∣看歷史報份∣直接訂閱

今日財經頭條 11月出口成長 海嘯後新低 11月我對東協出口增 大陸比重減 資本設備進口 11月大減32% 國泰：明年經濟成長率3.7% 劉憶如：單一預測 別太緊張 主計處回應：經濟預測 多少有風險 管中閔： 「主計處GDP預測方法有問題」 澳盛銀：兩岸增溫 估可保4 國際財經要聞 韓紐印尼 利率按兵不動 亞洲博弈市場 後年稱王 美國初領失業救濟人數 九個月來最少 花旗看好新興股市 明年有望漲28% 新加坡打炒房 瞄準老外 其他財經要聞 整併面板 經長將訪許文龍 李焜耀：合併對象問題仍多 人頭炒千房 勇哥收押、妻交保 台灣花旗：不裁員、要增人 明年換車潮 選後可望買氣增 政府支持 一銀彰銀評等調升 運彩弊案 富邦金挨罰400萬元 太子汽車糾紛 敦南大樓查封 宇昌案 政府投資生技蒙上陰影 降息風起 外銀錢進公債避險 兆豐金遭降評 陳松興踢館 證交稅 明年也不樂觀 「讚岐」烏龍麵商標 店家都能用 住宅五法 今朝野協商 國庫豐收 今年將超徵650億 聯合行為追溯期 擬延為五年 央行29日降息？ 看三徵兆 ★ 台股重要指標： 外資買賣超｜投信買賣超｜自營商買賣超｜融資增減排行｜融券增減排行

今日財經頭條

11月出口成長 海嘯後新低 記者陳乃綾/台北報導/經濟日報 受景氣趨緩影響，財政部統計長林麗貞昨（8）日表示，今年第四季出口「旺季不旺」，低於二、三季表現，因上半年貿易表現好，全年貿易總值可望達到5,900億美元，創歷史新高。 林麗貞指出，主計處預估明年進、出口仍有5%成長，較今年成長率13%，足足腰斬一半，雖然年增率不比今年，但還是會成長。　 財政部昨（8）日公布11月海關進出口貿易統計，11月出口246.8億美元，年增僅1.3%；進口總值共214.7億美元，與去年同月比較，年減高達一成。進、出口年增率，雙雙創下98年11月、金融海嘯恢復期以來的新低點。 林麗貞表示，美國經濟復甦緩慢，加上科技產品國際競爭激烈，11月電子產品、資訊與通信產品、塑膠橡膠及其製品、化學品及紡織品的出口，出現二年以來首次負成長。 台灣11月出口中國大陸及香港的貿易金額驚見負成長，年減2.5%，是98年8月以來首次出現負成長。 林麗貞表示，與10月比較，11月對大陸和香港出口減少9.1億美元，其中電子產品減少3.3億美元，運輸設備也減1億美元。 另外，11月對美國、歐洲和日本的出口皆衰退，僅對東協六國的出口金額增加，共46億美元，是歷年單月次高，主要是油品輸出增加最多。 進口部分，林麗貞表示，排除2月農曆春節因素，11月的進口總值創下今年以來新低點，進口減少代表投資不振，值得關注。 其中，11月資本設備進口29.7億美元，較上年同月減32.4%，年增率已連續五個月呈現負成長，顯示投資趨緩。農工原料進口則年減7.5%，這也是二年以來首次負成長。 11月只有消費品仍維持熱度，單月進口總值21.2億美元，為歷年單月次高，其中以小客車進口2.2億美元最多。 TOP 11月我對東協出口增 大陸比重減 記者賴昭穎/台北報導/聯合報 受到全球景氣趨緩影響，財政部統計處統計長林麗貞昨天表示，今年第四季出口「旺季不旺」，將低於二、三季表現；不過，因為上半年進、出口很好，全年進、出口合計的貿易總值可望超過5900億美元，仍創歷史新高。 展望明年，林麗貞說，主計處預估明年的進、出口仍有5%的成長，儘管年增率不比今年，但還是會成長。 財政部統計處昨天公布11月進、出口統計，林麗貞說，和上個月和去年同期相比，我國只對東協六國出口增加，對大陸及香港、美國、日本、歐洲等地都衰退；至於對東協六國出口逆勢走揚，主要是以石油等礦產品為主。 值得注意的是，大陸一直是我國的主要出口國，但近來和東協六國互為消長。統計處資料顯示，我國出口大陸的比重過去一直維持40%以上，但出口大陸比重連續兩個月跌破40%；反倒是出口東協六國比重逐步成長，11月以來到18%的新高。 官員解釋，出口大陸和東協的比重「此消彼長」，和產業結構變化有關，由於近來貿易分工普及，很多產業將部分製造流程轉移到東協，加上我國出口不少油品到東協，因此出口比重逐漸增加。 林麗貞表示，11月我國對外貿易出口246.8億美元，比去年同期增加1.3%；進口214.7億美元，比去年同期減少10.4%。累計今年前11個月出口2843億美元、進口2599億美元，不但都比去年成長，也創下歷年新高；出超金額則為243億美元。 由於全球景氣趨緩，林麗貞說，11月前10大貨品的出口值都比10月少，其中以電子、資訊與通信產品減少較多；其中資通信產品減少3億美元，光是出口美國就少了2.9億美元，主要是智慧型手機出貨減少。 此外，11月的電子產品、資通信產品、塑橡膠製品、化學品及紡織品出口，出現98年10、11月以來首次負成長。 進口方面，11月資本設備進口也比去年同期大減32%，年增率連續5個月減少，其中又以機械進口減幅較大。 TOP 資本設備進口 11月大減32% 記者江睿智/台北報導/經濟日報 經濟部國貿局昨（8）日表示，今年全年出口成長率仍能保住兩位數成長，明年全球景氣陰霾，明年上半年出口成長將明顯趨緩。 國貿局指出，因全球景氣減緩，令國內業者對資本設備的投資有所顧慮，使11月資本設備進口大幅衰退32.4%。這已是今年以來第六個月呈現衰退，對於我未來出口展望，此為相當不利指標。 展望國際經貿情勢，國貿局表示，預計全球經濟成長將從2011年約3%轉為2012年的2.5%，較低於長期平均值。未來全球經濟成長仍將由亞洲主導，歐元區則陷入衰退，美國經濟有可能溫和成長。 國貿局表示，當前台灣經濟深受歐美消費者信心持續下滑，引發全球經濟成長趨緩，再加上歐韓與美韓自由貿易協定生效等因素，對我出口將造成影響。 所幸未來歐、美等國將維持寬鬆貨幣政策，加上新興工業國家經貿依然熱絡，皆有助我貿易成長動能。 TOP 國泰：明年經濟成長率3.7% 記者李淑慧/台北報導/經濟日報 台大國泰產學合作計畫團隊昨（8）日宣布，預測明年台灣全年經濟成長率為3.7%，計畫主持人、中研院院士管中閔表示，因歐債問題以及政治環境兩大變數，明年經濟成長率最低可能下探2.1%。 管中閔示警說，台灣對大陸的經濟依賴度太高，兩者綁的太緊，大陸經濟成長率有9至10%，如果下來三分之一，對台灣造成的衝擊，恐怕會像2008、2009年的金融海嘯。 台大國泰產學合作計畫小組昨天舉行「月GDP與經濟氣候預測」發表會，預測全年經濟成長率為3.7%，相對應的區間預測為2.1%~4.6%。管中閔說，向下修正的機會高於向上修正。管中閔指出，如果發生下面兩個負向因素，台灣經濟成長率有可能下修。第一是歐洲債務危機持續干擾實體經濟，甚至導致二次衰退。 第二，國內政治環境可能的變動。媒體好奇，管中閔指的是否民進黨主席蔡英文當選總統？管中閔急忙表示，他不能進一步評論。 但如果是下面兩個正向因素，台灣明年經濟成長率可望獲得調升。第一是世界經濟擺脫債務危機，以更穩健的步伐復甦；第二是政府財經單位採取有效振興措施。 台大國泰產學合作計畫團隊昨天也下修台灣今年經濟成長率，從原本4.95%降至4.32%，低於主計處日前發布的預測值4.51%。 管中閔表示，近期國內部分金融、貿易、生產等相關指標雖有反彈，整體而言經濟成長動能仍持續疲弱。第三季景氣相對低迷，第四季出口情況稍微改善（對美出口），經濟可望維持輕微的正成長。 該團隊同時下修今年第四季的經濟成長率預測值，從原本1.15%降為0.25%，遠低於主計處預估的0.96%，並預測2012 年第一季成長率為0.75%。 管中閔指出，經建會公布的領先指標自5月起，已連續六個月出現負成長，景氣對策信號也連續三個月呈現黃藍燈，顯示經濟成長持續趨緩。 管中閔說，若政府財經單位能採取有效措施，促進政府與民間投資，擴大民間消費，並維持金融市場穩定，台灣2012年的經濟成長仍有「保4」的機會。 TOP 劉憶如：單一預測 別太緊張 記者葉小慧/台北報導/經濟日報 台大國泰產學合作計畫團隊預估明年經濟成長率不保4，經建會主委劉憶如昨（8）日表示，對於單一預測不要過度緊張或過度解讀，政府會按既定計畫積極該做的事。 劉憶如指出，國內外各大機構對明年台灣經濟成長率預測，加起來有十幾個不同的預估值，經建會整理後，有的樂觀、有的悲觀，最悲觀的外資券商預估值非常低（如瑞銀台灣區研究部主管董成康即下修明年預估值為1.5%）。 劉憶如表示，這些機構預估的依據不太一樣，其實還是所謂的中數比較接近，中央研究院院士管中閔的預測比較趨向「中間偏悲觀」。劉憶如認為，像亞洲開發銀行等國際重要評比機構，對明年台灣經濟成長率的預測，仍認為台灣是亞洲四小龍的第一名。 TOP 主計處回應：經濟預測 多少有風險 記者許玉君/台北報導/聯合報 主計處第三局局長蔡鴻坤昨天回應：「謝謝指教」。 他說，經濟預測見仁見智、多少有風險，但主計處會很負責任進行評估與預測。他強調，感謝管院士的指教，讓主計處有機會反省。 他說，主計處預測有一定方法，並根據環球透視機構（GI）對全球景氣的看法定期更新；因為出口表現占台灣經濟的七成左右，所以國內經濟一定會受到國際影響。 蔡鴻坤表示，環球透視機構對明年全球的經濟成長預測為2.9%，以這種水準評估，明年台灣經濟成長4%「很合理」。 不過，不願具名的經濟學者說，主計處對於國內經濟成長預測的確常常「修很大」，例如民國90年網路泡沫破滅時，主計處從年初的接近6%，一路下修到最後的-1.65%，相差近7個百分點。 TOP 管中閔： 「主計處GDP預測方法有問題」 記者孫中英/台北報導/聯合報 中央研究院院士、台灣大學財金系教授管中閔昨天批評，主計處對經濟成長率的統計方法大有問題，因為主計處幾乎每季都大幅修正經濟「季成長率」的預測數字，而且出入相當大，害許多研究機構預測失準，也跟著主計處「修很大」。 管中閔說，國內各研究機構，幾乎都根據主計處的「季節調整數據」判斷經濟情勢，並且預測自己的數字；但主計處幾乎每季都大幅修正預測數字。 他舉例，今年第1季的經濟成長率，主計處5月時說有4.44%；但8月時，下修到3.46%；到了11月，主計處又再度下修到2.37%。同樣一個GDP數字（今年首季經濟成長率），主計處在5月和11月的數字居然可以相差達2.07個百分點，這證明，主計處的統計方法「顯有問題」。 管中閔還說，因為主計處估計的誤差太大，導致各研究機構包括台大國泰產學團隊在內，也跟著一路「修正」全年經濟成長預測值。他說，主計處有必要解釋，為什麼GDP季節調整數字可以有這麼大的出入，他懷疑主計處的方法有問題，因為這些數字的可靠性很低。 對明年GDP預測值，台大國泰產學團隊預測只有3.7%，但管中閔強調，他們不是最悲觀，還算蠻樂觀的，但如果明年歐美債務問題仍未解決，且國內政治環境出現可能變動（如果政黨輪替），他不排除明年經濟成長只剩下2.1%。 TOP 澳盛銀：兩岸增溫 估可保4 記者李怡男/台北報導/經濟日報 澳盛銀行昨（8）日公布台灣明年經濟展望，電子科技產業將面臨高度不確定的環境，但與大陸的經貿關係及私人消費增強，將彌補G3國家經濟不振帶來的影響，預期台灣明年經濟成長率為4%。 澳盛銀行指出，在全球電子科技蓬勃發展下，今年上半年台灣經濟成長動能顯著，但隨著海外需求下滑、石化生產停滯及庫存減縮，使工業與貿易活動減緩。科技產業的表現將可能影響台灣短期間的經濟成長。澳盛表示，全球庫存縮減受害最大的是台灣的資訊、通訊及科技產業，不過，台灣不會再歷經2000至2001年的網路泡沫。藉由兩岸經濟協議（ECFA）與中國大陸的貿易往來及新科技的創新，經濟成長率的低點會落在2012年中，隨後就會回升。 此外，由於今年天候良好，食物價格保持穩定，加上新台幣表現強勢，台灣通膨受到良好控制，澳盛認為明年消費者物價指數（CPI）年增率，僅1.32%。 TOP

國際財經要聞

韓紐印尼 利率按兵不動 編譯葉亭均/綜合外電/經濟日報 南韓、紐西蘭與印尼三國央行8日分別決議利率按兵不動，凸顯這些國家在面臨內部通膨與外部歐債危機衝擊全球經濟的夾擊下，審慎決策以保護國內成長。 南韓央行8日宣布利率維持3.25%不變，為連續第六個月凍結利率，符合市場預期。南韓央行重申維持物價穩定的目標，同時警告全球經濟前景黯淡正影響國內經濟成長。 兩個月前於亞洲國家中率先降息的印尼央行，在連續二度降息（合計幅度3碼）後，暫停降息腳步，把利率維持在6%不變，原因是印尼盾大幅貶值，需評估通膨增溫的風險。印尼盾過去三個月貶值逾5%，表現在亞幣中倒數第三，恐推升進口物價使通膨增溫。不過印尼央行暗示，如果全球成長趨緩傷害國內經濟，將再度調降借貸成本。 紐西蘭央行也把利率維持在紀錄低點的2.5%，理由是企業信心下滑與全球經濟活動趨軟。秘魯央行7日也按兵不動，從5月起即將利率維持在4.25%不變。 這四國央行決定維持利率不變，有別於稍早的澳洲與泰國央行的降息行動，凸顯一些亞太國家在因應歐債危機惡化的同時，還得面臨國內通膨增溫與資金外逃的風險。澳洲失業率攀升至5.3%已促使央行6日決議降息一碼至4.25%。 新加坡Forecast Pte經濟學家拉奧（Radhika Rao）表示：「此區央行最重要的課題，是考慮放寬國內政策。南韓可等到通膨明確降溫再推出，但像泰國等成長惡化較快的國家，則被迫比其他國家提早進入貨幣寬鬆周期。」 TOP 亞洲博弈市場 後年稱王 編譯莊雅婷/法新社新加坡八日電/經濟日報 最新報告顯示，在經濟蓬勃發展和博彩遊戲人氣竄升帶動下，2013年亞洲將超越美國，躍居全球最大博弈市場。 資誠聯合會計師事務所（PwC）8日在年度展望報告中指出，澳門和後起之秀新加坡將成為刺激全球博弈市場擴張的兩大主力。其中，澳門全年的博弈營收已超越美國賭博重鎮內華達州。 規模年增18% 資誠預估，亞洲博弈市場營收到2015年將增至793億美元，比去年的343億美元成長逾1倍，年成長率相當於18.3%。報告說：「按此推算，亞太地區將於2013年取代美國，成為全球最大博弈市場。」 據PWC推估，2015年美國博弈市場營收將攀抵733億美元，但年成長率僅5%。全球博弈市場營收2015年之前每年將成長9.2%至1,828億美元。其中，亞洲和美國市場各占43.4%和40.1%。 PWC說：「未來五年亞太地區將成為擴張最快速的博弈市場。」 該公司指出，亞洲博弈事業大放異彩主要得歸功於中國南部城市澳門帶動；該市去年博弈進帳超越賭城拉斯維加斯所屬的內華達州。此外，新加坡去年開放兩座賭場後，也吸引遊客絡繹不絕上門。 在這兩大博弈中心加持下，去年亞洲賭博遊戲營收比前年勁揚49.7%至342.8億美元。 PWC資料顯示，去年全球博弈市場收益增加9.6%，主因是亞洲市場成長彌補歐洲、中東和非洲博弈市場萎縮的缺口。 PWC說：「這掩飾了部分主要博弈市場正面臨困境的事實，全球金融動盪已導致消費者支出大幅滑落。」 不過，亞洲挾著驚人成長潛力成為全球博弈產業的亮點，「包括澳門和新加坡的新賭場都獲得良好發展，因為它們迎合了亞洲逐漸崛起的富裕中產階級的娛樂需求」。 PWC表示，目前美國仍穩坐全球博弈市場龍頭寶座，但快速擴張的亞洲市場可望在未來兩年內擠下美國。該公司說：「展望未來，澳門和新加坡將持續為亞洲博弈市場添柴火，該區其他國家受此激勵也可能開始發展博弈事業，藉此提振觀光和稅收。」 澳門星國活躍 另據彭博報導，向來反對國內設置賭場的日本，近期可能解除長達半世紀的禁令，藉博弈事業吸取強震後災區重建的資金。據了解，已有150名國會議員打算提出一項允許國內設置賭博度假村的法案。 大阪商業大學經濟學教授澤良作2009年估計，日本博弈市場規模可望增至3.4兆日圓（440億美元）。這將有助債台高築的政府籌措19兆日圓的災區重建經費。 支持開放賭場法案的國會議員岩屋毅說：「這將能在不加稅的前提下創造就業與振興財政。」 TOP 美國初領失業救濟人數 九個月來最少 編譯簡國帆/綜合外電/經濟日報 美國上周首次申請失業救濟金人數下滑至九個月來最少，反映感恩節假期雇員增加、季節性裁員減少，顯示美國就業市場的復甦力道日漸轉強。 勞工部8日表示，在3日止的當周，首次申請失業救濟金人數經季節調整後，減少2.3萬人至38.1萬人，為2月來最少，減幅也大於經濟學家預測的7,000人。 首次申請失業救濟金人數四周移動均線，則是減少3,000人至39萬3,250人，是連續第四周少於40萬人，為就業市場扭轉頹勢的正面跡象；四周移動均線數據因波動較平緩而備受矚目。 此外，迄11月26日止的當周，持續申請失業救濟金人數減少17.4萬人至358.3萬人，為2008年9月中旬來最少，減幅也大於預期。 TOP 花旗看好新興股市 明年有望漲28% 編譯葉亭均/彭博資訊八日電/經濟日報 富達國際投資（Fidelity Worldwide Investment）預測，2012年新興市場股市表現將超越已開發國家，理由是貨幣政策會更為寬鬆。花旗集團則預估，新興市場股市明年底前有望上漲約28%。 富達全球股市投資長羅西（Dominic Rossi）8日表示：「我們認為新興市場2012年的經濟與股市表現終將優於負債累累的已開發國家。」 MSCI新興市場指數今年來已下跌17%，表現遜於MSCI全球已開發國家指數6.3%的跌幅，原因是市場憂心歐債危機與美國經濟成長減緩，促使基金經理人轉向風險較低的投資。 羅西的報告指出，預期大部分已開發國家股市資產增值的前景較低，然而新興市場中「存有機會」，長期狀況是「未受損傷的」。 花旗則將MSCI新興市場指數明年底目標設在1,225點，與8日的955點相比，尚有28%的漲幅空間。花旗指出開發中國家明年經濟應會成長5.1%，相形之下，全球經濟成長率為2.5%。 摩根士丹利2日報告顯示，新興市場暨亞洲策略師賈納（Jonathan Garner）把新興市場的投資建議提高至「加碼的最大上限」，為2008年10月來首見。花旗集團策略師樂志勤（Markus Rosgen）本月預測亞洲股市可望上漲三成，而瑞士信貸的亞太策略首席分析師席瓦(Sakthi Siva)預測上漲一成。 由花旗首席新興市場策略師丹尼斯（Geoffrey Dennis）領銜的分析師團隊7日報告指出：「近年來當利率下滑與中國存準率降低時，新興股市表現都較佳。」 TOP 新加坡打炒房 瞄準老外 編譯彭淮棟/綜合外電/經濟日報 為積極抑制連創紀錄的房地產價格，新加坡政府8日宣布，外國人和外國公司在新加坡購買房地產要增稅。這是15年來，外國買家首度成為新加坡嚴厲打房措施的目標。 新加坡財政部表示，自8日起，外國的個人和公司（包括企業、信託，以及集體投資）在新加坡購買房地，須額外繳納10%的印花稅。 持永久居留證者購買第二筆房地、新加坡公民購買第三筆以上房地，則要繳印花稅3%；在海外購買的房地產不算。 財政部指出，目前新加坡房地產的外來投資規模空前巨大，只要低利率持續情況就不可能改善，因此必須讓需求降溫，以免來日價格崩跌，而課徵印花稅是動作不會猛烈到衝擊經濟的調控措施。 TOP

其他財經要聞

整併面板 經長將訪許文龍 記者謝佳雯/台北報導/經濟日報 奇美電聯貸案和人事震盪餘波盪漾，加上台灣面板廠屢被國際開罰，長期競爭力頻受考驗。業界傳出，經濟部長施顏祥正安排拜訪奇美集團創辦人許文龍，應該與促成面板業合併議題和奇美電聯貸案有關。 市場研判，奇美電最大股東仍為奇美實業，加上近期涉及敏感的聯貸案和高層人士更迭，因此施顏祥將許文龍列為首要拜會的企業家；在許文龍後，施顏祥也計劃陸續拜會友達董事長李焜耀，以及奇美電大股東、鴻海董事長郭台銘。 近期面板業市況低迷不振，造成面板雙虎友達和奇美電今年前三季合計虧近850億元，又屢遭國際間控告操控價格而開罰或被要求支付和解金。 奇美電更面臨重重挑戰，不僅銀行聯貸400億元迄今受阻，高層人事又出現大地震。業界傳出，奇美電狀況不斷，使得施顏祥急著要找許文龍，希望藉由雙方盡速會面，當面了解政府可以提供協助的事項，尋求為聯貸案解套的可能性。 據了解，除了關心面板業市況外，近來屢被經建會拋出的面板業合併議題，也會是施顏祥當面向許文龍溝通的重點，因為2008年金融海嘯來襲時，時任經濟部次長的施顏祥即曾為促成面板雙虎合併而奔走。 據指出，當時因為友達和奇美電製程不盡相同，加上友達表示要一次吸納奇美電數萬名員工，將產生管理上的難度，因此當年無法順利促成雙虎合併。過去促成面板廠合併確實存在困難，加上推動國內DRAM廠過程中，同樣發現政府主導的難度高，主管產業的經濟部對於介入產業合併的態度，一直不像經建會積極，這次施顏祥主動出擊拜會許文龍，格外受到關注。 【記者江睿智/台北報導】外傳奇美集團創辦人許文龍近日將與經濟部長施顏祥會面，商談面板整合事宜，經濟部幕僚表示，「沒有聽說」、「毫無所悉」。施顏祥下周三將赴WTO開會。 【記者呂淑美/台北報導】奇美電400億聯貸案籌組至今原地踏步，但已有聯貸銀行示警，指奇美電現有3,000多億銀行聯貸大都集中未來三年攤還本金，若沒有新聯貸案撥款，奇美電資金調度會出問題。 TOP 李焜耀：合併對象問題仍多 記者方巧文、李珣瑛、蕭君暉/台北/經濟日報 經濟部長施顏祥準備拜會奇美集團創辦人許文龍，力促面板雙虎合作，奇美電昨（8）日表示，尚無所悉。友達董事長李焜耀說，最近沒有與施顏祥聯絡，且可能合併對象「問題還很多」。 施顏祥想拜會許文龍，力促友達與奇美電整合，形成全球最大面板廠，提升產業整體競爭力。奇美電財務長兼發言人陳彥松昨晚表示，對施部長擬拜會許文龍一事「尚無所悉」，無法發表任何評論。 李焜耀昨晚指出，最近與施顏祥沒有聯絡，對於是否贊同合併，他之前也已發表過意見，友達並非主動的一方，友達有兩次合併經驗，並持開放態度，但「對方問題還很多」。 TOP 人頭炒千房 勇哥收押、妻交保 記者張宏業、蘇位榮、何醒邦/台北/聯合報 房市投資客「勇哥」黃勇義、郭枝芬夫婦，涉嫌用人頭炒房逃稅，昨天凌晨遭檢方聲押。台北地院審理認定黃勇義有串供、滅證之虞，且已有人頭帳戶的資金遭領取，裁定羈押禁見；黃妻郭枝芬因認罪，裁定八百萬元交保，並限制出境出海，黃妻一小時就湊齊交保金。 黃勇義在這四年間利用人頭買賣近千棟以上的房子，他在庭訊中否認炒作房價，但承認使用人頭買賣房子，他辯稱用人頭是為了向銀行貸款，強調「若真有漏報稅捐，我願意補繳稅金」，黃妻郭枝芬則說明如何使用人頭聯絡買賣房子的過程，並坦承用人頭是為了要節稅。 台北市調查處昨天再約談黃勇義胞弟黃勇盛、弟媳陳淑惠、胞妹黃鳳鶯、郭枝芬舅舅劉興隆、小姨子郭枝芳、表親林素蘭、陳振揚等十三人到案；檢方複訊後，有十一人以五到廿萬元交保，今天還有第三波約談行動。 黃勇義承認找人頭買賣樓屋，但否認逃漏稅與哄抬房價，他供稱「若真有漏報稅捐，我願意補繳稅金。」至於郭枝芬則坦承有炒樓及逃稅，跟丈夫的說詞有很大差異。 據調查，黃勇義將人頭分為數個區塊，例如黃勇盛、黃鳳鶯、郭枝芬的表弟江俊毅（五十萬交保），都屬於「Ａ咖級」人頭戶，每人持有上百件不動產；「Ｂ咖級」的陳振揚等人，也持有數十件，「Ｃ咖級」最少。各人頭平均持有數十到上百筆物件，因人頭們都沒薪資收入，為避免房產太多被質疑，黃還指示江俊毅等人以個人名義成立人頭房仲公司，「假樓屋買賣名義，行炒房逃稅之實」。 黃勇義也會給房仲「線民費」，要房仲替他蒐集情報，給他地段好、增值空間大的第一手房屋出售資訊，不少房仲為了賺外快，當他的「報馬仔」。 房地產業者說，十月間，黃勇義以二點一億元買下台北市忠孝精華商圈的「姜太太包子店」店面，打算當「包租公」，但店面還沒租出去就栽了。 TOP 台灣花旗：不裁員、要增人 記者薛翔之/台北報導/聯合報 花旗集團規畫全球裁員4,500人，台灣花旗銀行董事長管國霖昨天指出，美國總公司的決定和台灣這邊「沒有太大關聯性」，台灣花旗「不但不會裁員，還會增員」。 他以先前的金融海嘯為例，從2008年迄今，台灣花旗員工人數淨增加至少數百人。 管國霖指出，花旗在全球在上百個國家都設有據點，其中台灣是少數被視為非常重視的市場，集團對於台灣秉持「持續投資」、「持續徵才」、「持續深耕」原則。 他並表示，台灣花旗是在台灣是子行的性質，而非隸屬於母集團的分行型態，也因此所有的經營模式是由台灣花旗自行決定，未來也會根據自己訂定的計畫、業務需求，招攬人才。 TOP 明年換車潮 選後可望買氣增 記者趙惠群/台北報導/聯合報 歐債危機方興未艾，國內總統大選的選情膠著，最近台灣汽車市場買氣不振，多家進口車商寄望明年的車市，預估明年全年新車銷售可望成小幅度成長3%到5%之間。 中古汽車商也預測，明年選後，即將有50萬台舊車進入換購期，將撐起車市的榮景。 台灣奧迪汽車總裁邱山祥表示，明年雖然有不確定因素與歐債的影響，但總市場仍會有小幅成長，因為市場購車需求仍十分強烈，目前只是心理因素使買氣稍減，預計明年選後，買氣就會歸隊。他預估，今年市場大約35萬台，明年大約有5%的成長。 保時捷代理商永業公司總經理李智龍表示，明年不可能再像今年如此大幅成長，但也不致太差，單以保時捷來說，今年幾乎成長一倍，而且需求大於供給，今年保時捷在台灣訂單仍有一千多張尚未消化，這些訂單都足以撐起明年該品牌的大半銷售量。 BMW總代理汎德公司總經理杜黃旭說，明年許多廠牌都有全新的車款，年後新車將會到台，這些訂單應足以讓BMW繼續維持成長。 匯豐SUM中古車事業副總經理馬忠甲也表示，台灣在2004年創下50多萬台的銷售高峰，一般來說，台灣的汽車使用汰換周期為7到8年之間，因此明年台灣汽車一波新的50萬台換車潮即將會出現，而到換購高峰應該是在後年。 TOP 政府支持 一銀彰銀評等調升 記者李淑慧/台北報導/經濟日報 中華信評昨（8）日公布第二波本土金融機構最新評等，在12家受評機構中，一銀、彰銀評等獲得調升。 國泰世華銀、北富銀、台新銀、台新金、永豐銀、兆豐銀、兆豐票等評等維持不變；玉山銀、玉山金評等不變，但評等展望從「正向」調回「穩定」。兆豐金遭到降等。 中華信評依據母公司--標準普爾最新銀行評等準則，檢視台灣金融機構的評等。中華信評金融機構分析師張書評表示，一銀、彰銀獲得升等，主要是新評等準則更重視政府對金融機構的支持。 張書評說，國泰世華、北富銀、台新、永豐等當然也有來自政府的支持，但新評等準則是看「集團支持」與「政府支持」取其大者，考量這些銀行的集團支持度比政府支持度更強，因此評等維持不變。 至於玉山金與玉山銀，因以新評等準則重新評估，評等在哪裡就是哪裡，沒有評等展望正向或負向問題。 委託中華信評評等的台灣金融機構有30多家，中華信評上周公布五家在台外銀的評等，大多維持不變或獲得調升，本周起陸續公布本土金融機構評等。 中華信評在周二公布的評等中，11家受評機構，有四家獲升等、三家遭降等、四家維持不變。昨天公布的評等中，有兩家獲升等、一家遭降等；九家維持不變。 以標準普爾新的評等標準來看台灣金融機構，評等獲調升家數多於調降家數。 TOP 運彩弊案 富邦金挨罰400萬元 記者孫中英、賴昭穎/台北報導/聯合報 運動彩券弊案行政處分昨天揭曉。金管會以「督導不周、內控內稽未落實」等理由，重罰富邦金控四百萬元罰鍰。 富邦金昨晚表示，「尊重」金管會的裁罰，運彩弊案發生後，運彩公司坦誠面對錯誤、深刻反省，並展開改革。 運彩科技公司前陣子爆發弊案，體委會稍早已處分運彩罰鍰十五萬元，金管會昨天又開罰母公司富邦金控四百萬元。富邦金集團為了運彩弊案，總共被罰四百十五萬元，但集團形象、名譽的損失無法估計。 富邦金控挨罰四百萬元，已提前宣告富邦金無緣競標下一輪的公益彩券和運動彩券發行權；除非金管會屆時願意為富邦金被處分的缺失已經改善「背書」。 根據彩券遴選公告，銀行只要在公告遴選最近一年內被金管會罰款一百萬元以上，就不得參加遴選。 富邦金表示，金控風控長張麗鵬率領十人體檢小組，並委託勤業眾信管理顧問公司，已針對運彩的賽事作業流程及內控完成查核，並提出改善建議。 目前公益彩券是由中信金控旗下的台灣彩券公司經營，發行權後年屆滿。財政部將於明年中展開下一輪的發行銀行遴選。 不過，對於是否競標下一輪公益彩券，富邦金不願把話說死。富邦金昨晚表示，「目前沒有確定規畫。」 運彩公司賽事作業管理部已離職襄理林昊縉，任職期間涉嫌作弊。他利用運動賽事開賽後，「重開」電腦下注系統，作弊簽注。根據檢警調查，林昊縉共作弊七次，領取彩金約五十三萬多元。目前林昊縉已遭檢方起訴。 TOP 太子汽車糾紛 敦南大樓查封 記者蘇位榮/台北報導/聯合報 太子汽車爆發財務危機，積欠員工薪資及銀行貸款，債權銀行團向法院聲請拍賣太子總部敦南大樓；有鑑於太子汽車勞資糾紛嚴重，台北地院民事執行處決定本月廿八日派出近百名司法事務官及警力，查封太子汽車敦南大樓，讓問題一次解決。 據了解，民事執行處核定太子敦南大樓的拍賣價格約在一百億元上下，但因整棟大樓要一次賣掉並不容易，未來將採一層一層分批拍賣。 TOP 宇昌案 政府投資生技蒙上陰影 記者葉小慧、黃文奇/台北報導/經濟日報 行政院國發基金四年前投資宇昌生技，以「極機密」文件列出投資前提條件，立法院經濟委員會昨（8）日決議，建請國發基金將投資宇昌生技與台懋生技創投案等相關資料，含極機密文件，在一周內依法定程序解密。 另外，當初催生宇昌生技成立，羅氏藥廠全球技術營運總裁楊育民昨日透過越洋電話聲明，宇昌案其實是許多歸國科學家努力的心血，台灣每次遇到大選，生技產業便淪為俎上肉，「是非常令人痛心的事情」。應該站在台灣的立場看事情，不應該把沒有色彩的生技業，抹上政治的顏色。 另有創投界指出，今年8月政府原已通過成立一次生技創投基金TMF，並規畫中油、中鋼、台糖、台鹽投資的金額今年底之前到位，但現在已傳出將到選後才有動作。 楊育民透過媒體解釋，宇昌生技的成立，原是一群海外生技專家為了從美國生技大廠Genentech取得一項愛滋病新藥授權而起，但美方要求授權對口單位必須是資本額大於3,000萬美元的公司，最後由蔡英文負責補上資金缺口，但隨著2008年政黨輪替，宇昌生技隨後也成為純民營化公司。 宇昌生技現已改名為中裕新藥，執行長張念原昨日表示，中裕新藥是一家體質良好的生技公司，已經幫國家賺了7億元；還得到美國蓋茲基金會及NIH的鼎力相助，好體質有目共睹。他表示，蔡英文當初出脫手中持股時，僅賣出票面價值加上利息，並沒拿任何多餘好處。 經建會主委劉憶如表示，經建會在這個案子裡保持中立，是投資人不是檢調，因此她都是針對事實陳述，立法院要求後，將依法定程序解密，確保資料「完整性和正確性」。 立法院經委會昨日邀請兼任國發基金召集人的劉憶如，到立院報告「行政院國發基金投資宇昌生技公司與台懋生技創投公司案」。國民黨多位立委連番質疑民進黨主席蔡英文，自行政院副院長卸任後擔任宇昌生技董事長，有違公務員服務法第14條之一規定，公務員離職後三年內不得擔任與其離職前五年內職務直接相關的營利事業董事、監察人、經理等職務。 劉憶如指出，她不認定蔡英文是否違反旋轉門，將讓相關單位解釋，宇昌案申請國發基金投資過程，劉憶如說，宇昌案沒有申請人及申請程序，違背申請規則，在她任內絕對不可能發生這種事。 TOP 降息風起 外銀錢進公債避險 記者陳美君/台北報導/經濟日報 景氣趨緩，全球吹起降息風，預期中央銀行明（101）年跟進降息，外商銀行大買公債避險，花旗（台灣）銀行意外登上11月國內債券買超王。 據櫃買中心統計，11月債券買超前三大，分別為花旗（台灣）、星展及中華開發銀行，單月買超金額分別為82.18億、46.73億和43.4億元。 近二月來不少國家央行降息，歐洲央行（ECB）昨（8）日便降息1碼，債券主管指出，外商金融機構見風轉舵，11月搶買國內公債避險，買超前十名有不少外商金融機構蹤跡，除花旗（台灣）銀、星展銀外，就連花旗證券、渣打銀行也榜上有名。 相較於10月，國內金融機構熱烈捧場買債，買超前五大中，僅渣打銀行一家外商上榜，11月的買債大戶轉由外商銀行囊括冠、亞軍。反觀有債市「綠巨人」封號的中華郵政，10月時大買192億元，登上當月債券買超王，11月買債動作縮手，僅買超37.35億元，排名滑落至第五大。 券商主管說，在國際降息風潮影響下，外商認為明年央行調整貨幣政策的可能性拉高。一旦央行降息，公債利率也將同步下修（公債利率下跌，等於價格上漲），認為有利可圖的外銀，提早「錢」進公債，避險、利差一兼二顧。 銀行主管表示，外資匯入台灣後，資金用途有三項，除投入台股外，部分資金轉入債市，其餘則是停放在外人新台幣存款帳戶上。 近期全球股市動盪加劇，台股出現窒息量、上漲動能受阻，部分匯入台灣的外資為躲避歐債危機，委託外商金融機構買進債券，把資金停泊在較安全的固定收益商品，公債市場因而瀰漫多頭氣氛。 TOP 兆豐金遭降評 陳松興踢館 記者李淑慧、夏淑賢/台北報導/經濟日報 中華信評昨（8）日公布第二波本土金融機構最新評等，在12家受評機構中，唯一遭降等的是兆豐金，評等從「twAA」降為「twAA-」。 兆豐金對此相當不服氣，先是一早由曾任中華信評總經理的兆豐金副總經理陳松興率隊「踢館」，晚間又發出聲明稿，強調新評等準則「顯見有其瑕疵」，兆豐金「深表遺憾」。 中華信評金融機構分析師張書評昨天表示，兆豐金遭降等，主因子公司兆豐銀拖累。依據標準普爾新的評等準則，兆豐銀自身的資本水準，依接近新版巴塞爾協定（BaselⅢ）核心資本的概念，在8~9%之間，只能算「允當」，必須達10%以上，才能算「強」，所以兆豐銀的資本水準從原來「令人滿意」降至「允當」，依此，兆豐銀評等應該會被降一級，但因新評等準則增加政府支持度的重要性，考量到政府對兆豐銀的支持，一增一減下，兆豐銀的評等維持「twAA+」不變。 不過，政府支持主要對象是銀行，不會及於金控，因此，兆豐金評等受到兆豐銀信用狀況下調影響，跟著下調。 兆豐金被降評茲事體大，昨天人在國外的兆豐金董事長蔡友才特別指示熟稔信評的陳松興、財務副總林瑞雲，率領經理人前往中華信評，表達對信評結果的疑問。 兆豐金隨後又發出聲明指出，兆豐金資產品質、財務強度、獲利能力均為2008年全球金融海嘯以來最佳狀態，銀行更是合併以來最佳水準，中華信評此次能充分考量並反映市場特性與個別金融機構差異性，「顯見該準則轉換成本國信用等級的方法有其瑕疵」。 陳松興則表示，中華信評調整評級的方法論，調整後可能某些部分解釋彈性較小。但本國信評等級與全球信評等級間有差異，這應該要有點彈性，但現在卻照新準則模型跑評級，跑出來是怎樣就是怎樣。 針對兆豐金的抨擊，中華信評表示，標準普爾新的評等準則是全球通用，但依據各地區特性，另有「銀行業國家風險」，從好到最差是從「1」到「10」，台灣屬於中度風險的「4」。中華信評重新給台灣金融機構評等時，已經考量到銀行業國家風險。 中華信評說，標準普爾新準則增加透明度，當然無法讓每人都滿意，尊重每個受評機構的看法，對兆豐的批評無法回應。 TOP 證交稅 明年也不樂觀 記者陳乃綾/台北報導/經濟日報 台股交易量縮水，股市陷低迷，證券交易稅11月單月實徵淨額70億元，比去年11月減少14.6%，今年證交稅將比去年短徵50億元。財政部指出，歐債危機影響股市，若延續到明年，證券交易稅今年與明年，恐怕都無法達到預算目標。 證交稅1到11月累計實徵883億元，預算達成率才77.2%。財政部稅收預算推估作業，是從每年3月持續進行到8月。去年財政部預算推估，無法預測到今年下半年會發生歐債危機，導致今年證交稅恐怕無法達預算數。 明（101）年的預算日前已經立法院通過，證券交易稅編列1,265億元預算數。官員表示，若要達成預算目標，明年起台股集中加上店頭交易值，須達到平均每日1,600億元以上，才有可能。 官員坦言，今年8月製作預算書時，還無法預測全球經濟不景氣所帶來的影響期間多長，明年證交稅預算超編，可能也像今年一樣，無法達成預算目標。 TOP 「讚岐」烏龍麵商標 店家都能用 記者周小仙/台北報導/聯合報 「讚岐」烏龍麵商標註冊紛爭終於拍板定案，智慧財產法院昨天宣判，南僑敗訴、智慧財產局勝訴。也就是說，「讚岐」不再由南僑獨占使用，所有店家都能合法使用這兩個字。 據了解，讚岐案包括「讚岐」、「SANUKI」等中、英、日文等四種不同商標註冊，智財法院昨天判決最後一案，四次判決結果，都是南僑敗、智財局勝，「讚岐」商標之爭宣告塵埃落定。 「讚岐」商標戰火在二○○七年引爆，當時「讚岐烏龍麵」有兩種，一種是冷藏快煮麵，由南僑生產，品名「讚岐烏龍麵」，在各超市、賣場販售；另一種是日商樺島商事開設的「土三寒六」烏龍麵專賣店，專賣「讚岐烏龍麵」。 南僑認為，「讚岐烏龍麵」已完成商標註冊，因此計畫控告樺島「侵害商標權」，同時要求樺島必須使用南僑生產的冷凍麵體；樺島則申請智財局撤銷以「讚岐」為名的中、英、日文商標註冊，反制南僑。 二○○九年，智財局裁定，撤銷四件「讚岐」商標註冊；南僑不服，提起訴願，不過智財法院先後四次判決，都維持智財局的撤銷註冊處分，南僑敗訴。 樺島商事總經理樺島泰貴說，「讚岐」本來就是屬於公共財的一個地名，不應讓一家公司獨占，就像台灣人到國外賣「新竹」米粉或「台南」擔仔麵，若規定其它店家就不能賣「新竹」米粉，並不合理。 TOP 住宅五法 今朝野協商 記者徐筱嵐/台北報導/經濟日報 延宕多時的「住宅五法」在民間團體動員，及馬英九總統下達動員令後，立法院今（9）日就住宅法朝野協商，將就社會住宅提供對象比率、主管機關訂期蒐集並公告交易價格，以及住宅供需失衡採取的市場調節等攻防，希望能趕在下周停會前順利三讀。 「住宅五法」包括不動產經紀業管理條例、土地徵收條例、平均地權條例和地政士條例修正案，以及住宅法立法，一旦實價登錄通過後，未來涉及實價課稅等稅率、稅基問題，且資訊透明化，將衝擊房市。 朝野上周就住宅法首次協商，民進黨立委陳節如堅持社會住宅應提供至少三成給具特殊情況或身分者，其餘則提供給無自有住宅者，且交易價格，以及相關資訊要由主管機關定期蒐集、公布，一旦出現供需失衡，主管機關要視情況採取市場調節，今將再協商。 立法院上月曾針對不動產經紀業管理條例、平均地權條例、地政士法進行協商，導致兩次協商無結論，目前就等立法院長王金平召集協商。至於土地徵收條例，因爭議最大，迄今未進行任何討論。 日前社會住宅推動聯盟、地政士公會全聯會、不動產估價師全聯會與不動產經紀業全聯會等三大公會理事長和政大地政系教授張金鶚聯合呼籲政府儘快通過土地五法，台灣農村陣線將於12日（下周一）上凱道抗議土徵稅修法不公問題。 馬總統日前強力要求攸關居住正義的「住宅五法」務必在立法院本會期通過。 TOP 國庫豐收 今年將超徵650億 記者陳乃綾/台北報導/經濟日報 財政部昨（8）日公布11月全國賦稅收入統計，11月實徵1,691億元，以營業稅增加81億元最多，顯示消費依然熱絡，營業稅累計今年1月至11月實徵金額，創下同期新高。 財政部預估，全年稅收可望超徵650億元。 （100）年1至11月累計實徵1.655兆元，較去年同期增加1,491億元，年增率9.9%，創下歷年同期次高。 財政部副統計長許瑞琳表示，受國際經濟不穩定影響，今年下半年股市交易量價跌量縮，證交稅受影響，遺贈稅也不像去年12月台塑創辦人王永慶元配王月蘭過戶財產，而有一筆28億元贈與稅入帳。 財政部預估，今年12月稅收金額將較去年同期減少100到150億元，今年全年累計稅收預算達成率已達97.6%，如果最後一個月稅收能維持去年1,164億元水準，全年仍可超徵600億元至650億元。 景氣雖低迷，民間消費依舊熱絡，營業稅11月實徵577億元，較上年同月增加16.3%，累計今年1月至11月實徵金額為2,796億元，創歷年同期新高。 內需暢旺，尤以車市的需求最穩定成長，連帶抽高貨物稅與關稅稅收金額。11月貨物稅實徵202億元，年增16.7%，其中車輛類貨物稅為56億元，年增一成。 受到奢侈稅影響，房市交易量減少，11月全台土增稅件數為4.5 萬件。稅收金額57.74億元，較去年同期減少5億元（-7.5%）。 房價最高的台北市，11月土增稅件數5,241件，比去年11月房市正熱的時候，少了18%，已經連續二個月，年減幅度都達15%以上。 另外，6月起開徵的奢侈稅（特種貨物與勞務稅），11月為止已實徵17.18億元，以不動產交易和頂級進口車的貢獻為主。 每年11月開徵的地價稅，今年11月進帳338億元，比去年多出8億元。 不過由於部份民眾在11月底才繳地價稅、稅收尚未入帳，因此11月底為止地價稅預算達成率僅64%，財政部預計，12月將再分批入帳。 TOP 聯合行為追溯期 擬延為五年 記者蔡佳妤/台北報導/經濟日報 公平交易委員會昨（8）日表示，由於聯合行為都相當複雜且往往為跨國案件，目前的行政裁處權追訴期僅三年，調查時間太緊迫，因此正研擬修法，將三年追訴期延長為五年。 我國面板業者友達、彩晶遭南韓公平會以違反韓國競爭法規重罰，分別裁罰284.42億韓元（約新台幣7.6億元）和8.71億韓元（新台幣2,300萬元），引起國內對聯合行為相關法規的關注。 公平會委員孫立群表示，友達、奇美電或其他國外面板業者是否違反托辣斯法的案件，其實我國公平會也有調查，不過案件發生的結束點為2006年，但公平會到2008年時才知情，距離三年追訴期只剩一年時間，相當緊迫，目前裁處權也已失效。 孫立群說，由於聯合行為案件都十分複雜，且都是跨國案件，調查相當耗時，當公平會接獲案件時，往往只剩下一、二年追訴期。觀察國際案例，即使如美國司法部搜索、辦案能力極強的單位，調查聯合行為也動輒需要許多年時間，反觀國內調查聯合行為的公平會是行政單位，追訴期卻只有三年，顯然不足。 公平會擬仿照韓國，修法將三年追訴期延長為五年，已研議一段時間，孫立群指出，若修改為五年，將會成為行政罰法中的特例，必須與法務單位協調，修法程序將會比較複雜。 孫立群說，若順利修法將追訴期延長為五年，搭配日前通過的寬恕政策，以及聯合行為的罰款上限改為前一年營業額的十分之一，預期對於業者的聯合行為將可產生相當有效的嚇阻效果。 TOP 央行29日降息？ 看三徵兆 記者陳美君/台北報導/經濟日報 歐洲中央銀行昨（8）日宣布降息1碼（0.25個基本點），我國央行是否跟進，備受矚目。券商主管指出，近期隔夜拆款利率、央行定存單及新台幣匯率變化，將為觀察央行是否降息的三項重要指標。 券商主管表示，央行降息前，緊縮資金的央行定存單標售，肯定會先「喊卡」。另外，隔夜拆款利率明顯下跌、新台幣匯率貶值，也都是央行貨幣政策轉向寬鬆的前兆。 央行將於29日召開理監事會議，央行官員指出，我國是否調整貼放利率，必須依據出席理事決議來採取動作，目前無法發表意見。 券商主管認為，國內經濟成長力道趨緩，但還沒到衰退地步，央行尚不急於降息。 券商主管說，全球吹起降息風，長期債券利率走跌，代表市場預期，央行未來可能跟進降息。但至昨天為止，隔夜拆款利率走勢持平，顯示央行至今還沒有調整利率的打算；接下來的貨幣政策態度是否會有變化，須觀察近期國內外相關指標與央行的操作而定。 央行日前宣布，將於今日標售364天期定存單1,000億元，代表央行維持既有的緊縮資金力道。 銀行主管表示，觀察2008年國際金融海嘯時期，央行在9月25日降息半碼前，隔夜拆款利率便提前在9月初明顯下滑，近期以來隔夜拆款利率走勢平穩，昨日為0.397%，較前一個交易日微幅下滑0.001個百分點，尚屬平穩。 匯銀主管表示，通常在央行降息前，考量利差因素，外資會大幅撤出，促使新台幣匯率出現較為明顯的貶值力道。 不過，最近台北匯市交易清淡，新台幣匯率雖偏弱盤整，但貶值幅度相當有限，顯示市場對央行本季降息的預期並不濃厚，匯市交易採取觀望態度。 TOP

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